- 案例分析
- 保護自己，遠離洗錢（二）
- 2017-11-15
根據商務部的數據統(tǒng)計，2016年是中國在海外投資市場上創(chuàng)下歷史新高的一年，中國非金融類對外直接投資金額達1701.1億美元，同比增長44.14%。意味著，中國存在大量資金外流的現(xiàn)象。把錢不停地往國外送，中國買家們在海外投資，并購，買房……導致的后果之一，就是人民幣貶值。
2016年底，中國人民銀行下發(fā)《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令【2016】第3號）。該部門規(guī)章明確下面兩點要求：
時間：2017年7月1日起實施
法案內容：金融機構需向反洗錢監(jiān)測中心上報存在“當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現(xiàn)金收支情況”所涉及的客戶信息。 與此同時，對于個人換匯，除了要填銀行自身的結匯、購匯申請表格外，還需要再填一份《個人購匯申請書》。而這份《個人購匯申請書》被外界稱為史上最嚴的反洗錢監(jiān)管。內容包括：不得虛假申報個人購匯信息；不得提供不實的證明材料；不得出借本人便利化額度協(xié)助他人購匯；不得借用他人便利化額度實施分拆購匯；不得用于境外買房、證券投資、購買人壽保險和投資性返還分紅類保險等尚未開放的資本項目；不得參與洗錢、逃稅、地下錢莊交易等違法違規(guī)活動。
一系列政策的出臺，就是讓錢“出不去”，防止利用外匯業(yè)務轉移違法所得，助長違法行為，擾亂正常金融秩序。后續(xù)“螞蟻搬家”資產轉移方式，定會是重點監(jiān)管對象。一旦發(fā)現(xiàn)，將會將被列入“關注名單”，并限制未來一定時期內購匯業(yè)務、依法納入個人信用記錄、予以行政處罰、進行反洗錢調查、移送司法機關處理等。
反洗錢是重要的國家職責，在遏制和打擊經濟犯罪、維護經濟金融秩序、社會安全穩(wěn)定等方面具有特殊的戰(zhàn)略地位?！?/span>3號令》在部門規(guī)章層面明確了金融機構切實履行可疑交易報告義務的新要求，有助于金融機構提高可疑交易報告工作有效性，有助于維護我國金融體系的安全穩(wěn)健，有助于進一步與國際標準接軌。
來源：財通證券微信公眾號
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