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一、什么是洗錢的“罪與罰”？

廣義的洗錢犯罪體系包括洗錢罪、掩飾、轉(zhuǎn)移、隱瞞毒品、毒臟罪。

《中華人民共和國刑法》第一百九十一條【洗錢罪】為掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益的來源和性質(zhì)，有下列行為之一的，沒收實(shí)施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處罰金：

（一）提供資金賬戶的；

（二）將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券的；

（三）通過轉(zhuǎn)賬或者其他支付結(jié)算方式轉(zhuǎn)移資金的；

（四）跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的；

（五）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員依照前款的規(guī)定處罰。

《中華人民共和國刑法》第三百一十二條【掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪】為明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益而予以窩藏、轉(zhuǎn)移、收購、代為銷售或者以其他方法掩飾、隱瞞的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員依照前款的規(guī)定處罰。

二、哪些是常見的洗錢手段？

ü  警惕常見洗錢手段通過境內(nèi)外銀行賬戶過渡，使非法資金進(jìn)入金融體系；

ü  通過虛擬貨幣、網(wǎng)絡(luò)賭博、網(wǎng)絡(luò)直播打賞等方式進(jìn)行洗錢；

ü  通過地下錢莊，實(shí)現(xiàn)犯罪所得的跨境轉(zhuǎn)移；

ü  利用現(xiàn)金交易和發(fā)達(dá)的經(jīng)濟(jì)環(huán)境，掩飾洗錢行為；

ü  利用別人的賬戶提現(xiàn)，切斷洗錢線索；

ü  利用網(wǎng)上銀行等各種金融服務(wù)，避免引起銀行關(guān)注；設(shè)立空殼公司，作為非法資金的“中轉(zhuǎn)站”；

ü  通過買賣股票、基金、保險(xiǎn)或設(shè)立企業(yè)等各種投資活動(dòng)，將非法資金合法化；

ü  通過購買房產(chǎn)、彩示進(jìn)行洗錢；

ü  通過珠寶古董交易和虛假拍賣進(jìn)行洗錢等。

三、哪些行為可以遠(yuǎn)離洗錢犯罪？

主動(dòng)配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行身份識(shí)別；

不訪問賭球博彩等非法網(wǎng)站；

不出租出借或者售賣自己的賬戶、銀行卡和U盾；

不要為身份不明的人員代辦金融業(yè)，如代理開戶、代辦開卡、代辦取現(xiàn)或轉(zhuǎn)賬等；

不協(xié)助他人通過虛擬貨幣、本人金融賬戶等方式轉(zhuǎn)移贓款；

警惕通過網(wǎng)絡(luò)聊天工具、薦股軟件等平臺(tái)散布的虛假投資理財(cái)，切記“三要、三不要”，要理性、穩(wěn)健、警惕，不要僥幸、冒險(xiǎn)、盲目，天上不會(huì)掉餡餅，掉下來的不是“圈套”就是“陷阱”，高收益意味著高風(fēng)險(xiǎn)，還可能是投資騙局；

“收益豐厚、條件誘人、名額有限”都很可能是詐騙；

“眼見”不等于“真實(shí)”新型AI技術(shù)花式詐騙防不勝防，多重驗(yàn)證，確認(rèn)身份，不要未經(jīng)核實(shí)隨意轉(zhuǎn)賬匯款。

轉(zhuǎn)載自：中國人民銀行貴州省分行